بعد مرور عامين على الغزو الروسي الشامل لأوكرانيا، تواصل البنوك الأوروبية الكبرى تشغيل وحدات ضخمة ومربحة على نحو متزايد في البلاد على الرغم من الالتزامات العامة بإغلاق وحداتها الروسية. وفي حين انخفض إجمالي عدد موظفي بنوك الاتحاد الأوروبي الخمسة التي لديها أكبر العمليات الروسية بنسبة 3% فقط منذ الاحتلال، فقد تضاعفت أرباحهم ثلاث مرات تقريبا، وذلك بفضل أسعار الفائدة المرتفعة التي يكسبونها من أكوام النقد العالقة في البلاد.
وقد شجع هذا التقدم البطيء البنك المركزي الأوروبي على الضغط على أولئك الذين بقوا في البلاد لتسريع مغادرتهم. ووفقا لمصدر مطلع على الأمر، هناك مخاوف من أن البنوك الأوروبية التي تحافظ على وجودها في روسيا تخاطر بالتعرض للعقوبات الأمريكية والغرامات الباهظة. وعلى نحو مماثل، أبلغت كلوديا بوخ، أعلى مسؤول إشرافي في البنك المركزي، وزراء مالية منطقة اليورو في الثالث عشر من أيار/مايو بأنها طلبت من كل البنوك التي لديها أعمال ضخمة في روسيا أن تعجل بجهودها الرامية إلى تقليص المخاطر من خلال وضع خريطة طريق واضحة لتقليص حجمها، ومغادرة روسيا.
إن العقوبات الغربية التي تحد بشدة من قدرة الشركات على ممارسة الأعمال التجارية في روسيا، بالإضافة إلى القواعد المحلية والضرائب العقابية على المبيعات، تجعل من الصعب على البنوك سحب الأموال من البلاد. وبطبيعة الحال، يتعين على الشركات الروسية التابعة للبنوك الأجنبية أن تلتزم باللوائح المحلية، وهو ما قد يتعارض مع الضغوط التي يفرضها البنك المركزي الأوروبي على الشركة الأم في عام 2024. وبالإضافة إلى ذلك، فإنهم يواجهون خطر الانتقام ففي بعض الأحيان يستولي الكرملين على أصول الشركات أو الأفراد في البلدان التي يعتبرها غير ودية.
ورغم أن بنك سوسيتيه جنرال البنك الرئيسي الوحيد في الاتحاد الأوروبي الذي خرج بشكل نظيف من روسيا، قام بتصفية أكبر فرع له في روسيا، روسبنك، بعد أسابيع فقط من الغزو، فقد قدرت الصفقة قيمة البنك بأكثر من 3 مليارات يورو (3.2 مليار دولار). وشهد بنك سوسيتيه جنرال انخفاض مستويات التوظيف في روسيا بأكثر من 99% بعد بيع وحدتين أصغر. أعلن البنك الهولندي، أنه خفض أعماله المتعلقة بروسيا بمقدار ثلاثة أرباع منذ بداية عام 2022، إلى ما يقرب من 1.3 مليار يورو. وقال نيكولا دي كارو، محلل في فرانكفورت: "من العار ممارسة الأعمال التجارية في روسيا في ظل الوضع السياسي الحالي". لكن الخروج غير النظامي يمكن اعتباره خدمة للسلطات الروسية.
حقق Deutsche Bank AG أرباحًا أعلى في البلاد العام الماضي مقارنة بعام 2021 قبل الاحتلال على الرغم من خفض قوته العاملة بشكل كبير في روسيا، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى إغلاق مركز لتكنولوجيا المعلومات. وبالنظر إلى الصعوبات التي يواجهها الأوروبيون في جلب الأموال إلى بلادهم وأسعار الفائدة المكونة من رقمين التي يدفعها بنك روسيا على ودائع البنوك، فإن هذا وضع نموذجي إلى حد ما بالنسبة للبنوك التي لا تزال لديها أموال في روسيا. بينما زادت أرباح الشركة التابعة للبنك بحوالي عشرين ضعفًا. وقال توماش نوتزل محلل بلومبرج إنه "بالنسبة لبعض البنوك، فإن المساهمة الإضافية في الأرباح أعلى مما كانت عليه قبل الحرب، الأمر الذي من شأنه أن يرفع مستوى الإنذار الأحمر للسلطات". وأضاف "إن خطر الانتهاكات غير المقصودة للعقوبات مرتفع".
واجهت البنوك الأمريكية مشاكل مماثلة وأوقفت جميع الخدمات المصرفية للشركات تقريبا في روسيا في أوائل العام الماضي، لكن لا يزال لديها 7 مليارات دولار مقيدة في البلاد، معظمها مودعة في البنك المركزي ومؤسسات أخرى. جي بي مورجان تشيس وشركاه أعلنت أن ما يقرب من 350 مليون دولار تقطعت بهم السبل في روسيا اعتبارا من آذار/مارس الماضي.
لا يوجد بنك يوضح معضلة الأوروبيين بشكل أفضل من بنك رايفايزن، الذي ظل يحاول منذ عامين تقليص حجمه أو الخروج بما لديه من أموال. انهارت عملية معقدة لإعادة رأس المال في الثامن من أيار/مايو الماضي، وقال البنك إنه فشل في إقناع الجهات التنظيمية الغربية بدعم الخطة ويخاطر بانتهاك العقوبات. وتقول رايفايزن إنها تعمل على الامتثال للعقوبات و قلصت أنشطتها بشكل كبير في روسيا منذ عام 2022، حيث قلصت دفتر قروضها بنحو 60 في المائة إلى نحو 5.8 مليار يورو، لكن عدد الموظفين ارتفع بنسبة 7 في المائة إلى نحو 10 آلاف.. وعلى الرغم من أن البنك يفضل البيع، إلا أن العثور على مشتر ليس بالأمر السهل وأي صفقة متفق عليها تتطلب موافقة روسية.
يعد بنك OTP المجري من بين بنوك الاتحاد الأوروبي القليلة التي يمكنها نقل أموالها إلى خارج البلاد. ورئيس الوزراء المجري فيكتور أوربان هو أقرب حليف للكرملين داخل الاتحاد الأوروبي وقد تراجع بعد أشهر من تعليق المساعدات من الاتحاد للدفاع عن أوكرانيا، لكن مكتب المدعي العام يصر على أنه لا يستغل علاقته الوثيقة مع بوتين. وتقول الشركة إنها ملتزمة تماما بالعقوبات وتريد الخروج من السوق، لكن الجهات التنظيمية الروسية جعلت من الصعب التخلص من الوحدة بسعر عادل.
تعمل شركة UniCredit SpA الإيطالية أيضا في روسيا من خلال شركة تابعة تضم حوالي 3100 موظف وأكثر من 50 فرعًا. ويقول بنك ميلانو إنه خصص أكثر من 800 مليون يورو مقابل التخلف عن السداد الروسي منذ عام 2022 وقلص محفظة قروضه بمقدار الثلثين. وقال الرئيس التنفيذي للبنك، أندريا أورسيل، في مؤتمر عبر الهاتف في أيار/مايو الماضي إن البنك سيواصل القيام بكل ما في وسعه في البلاد ويلتزم بالعقوبات، لكن الخروج النهائي سيكون من الصعب تحقيقه. وشدد أورسيل على أنه "لم يكن من الممكن بالنسبة لهم أن يتصرفوا بطريقة مختلفة في الوضع الحالي"، وقال: "بصراحة، إذا كانت هناك فرصة لتسريع رحيلنا بشكل أكبر، فسنقوم بذلك".
ترجمة عن مجلة بلومبرغ 31 أيار/مايو 2024
